1.对于个人和家庭而言，下列选项不属于金融理财作用的是（）。
A.平衡收支
B.获取投资收益
C.投资管理
D.退休保障
【答案]B
【解析】金融理财的作用包括：风险管理、减轻税负、财产传承、平衡收支、投资管理、退休保障等。
2.由于教育投资本身的特殊性，它更加注重投资的，因此，金融理财人员在帮助客户选择具体投资工具时，一般侧重于选择工具。（）
A.安全性；保值
B.盈利性；增值
C.增值性：长期
D.流动性；短期
【答案】A
3.金融理财人员在进行保险规划时要遵循一个标准的流程，下列理财规划流程顺序正确的是（）。
I.确定保险标的
Ⅱ.根据客户的实际情况确定合理的保险期限
Ⅲ.以保险财产的实际价值和人身的评估价值为依据确定保险金额
IⅣ.帮助客户选定具体的保险产品，并根据客户的具体情况合理搭配不同险种
A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV
B.I、IⅣ、Ⅲ、Ⅱ
C.I、Ⅱ、IⅣ.Ⅲ
D.I、Ⅲ、I、IV
【答案】B
