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AFP金融理财师考试

CFP题库|金融理财概述与CFP认证制度(四)

2022-07-01

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金融理财原理第一章金融理财概述与CFP认证制度(四)

1.对于个人和家庭而言,下列选项不属于金融理财作用的是()。

A.平衡收支

B.获取投资收益

C.投资管理

D.退休保障

【答案]B

【解析】金融理财的作用包括:风险管理、减轻税负、财产传承、平衡收支、投资管理、退休保障等。

2.由于教育投资本身的特殊性,它更加注重投资的,因此,金融理财人员在帮助客户选择具体投资工具时,一般侧重于选择工具。()

A.安全性;保值

B.盈利性;增值

C.增值性:长期

D.流动性;短期

【答案】A

3.金融理财人员在进行保险规划时要遵循一个标准的流程,下列理财规划流程顺序正确的是()。

I.确定保险标的

Ⅱ.根据客户的实际情况确定合理的保险期限

Ⅲ.以保险财产的实际价值和人身的评估价值为依据确定保险金额

IⅣ.帮助客户选定具体的保险产品,并根据客户的具体情况合理搭配不同险种

A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

B.I、IⅣ、Ⅲ、Ⅱ

C.I、Ⅱ、IⅣ.Ⅲ

D.I、Ⅲ、I、IV

【答案】B

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